8월 투자 현황 이전에 작성한 글에서는 매매 및 배당 내역을 상세히 기록했지만, 이번 달부터는 총 투자 현황을 간략하게 정리하고 복기하는 시간을 가지려 합니다.
2024년 8월 투자 현황
월별 배당금 현황
2023년 1월부터 월 배당 250만원을 목표로 ISA, IRP, 연금저축 등 절세 계좌를 통해 투자를 시작한 이후, 이번에 가장 많은 배당금을 받았습니다.
커버드콜 ETF 상품 위주로 투자한 덕분에 단기간에 많은 배당금을 받을 수 있었지만, 커버드콜로 구성된 상품은 원금 손실의 위험이 있어 장기 보유보다는 주기적으로 상품을 변경하는 전략을 사용하고 있습니다.
목표 금액을 달성하려면 아직 갈 길이 멀지만, 이번에 이전 기록을 갱신했다는 점에서 큰 의미가 있습니다.
월별 매매손익 현황
앞서 언급했듯이, 보유 상품을 자주 변경하면서 매매 손익이 발생했고, 목표로 했던 배당 수익보다 오히려 더 많은 수익을 얻고 있습니다.
주식시장이 상승하는 시기에 맞춰 큰 매매 수익을 거두었지만, 배당 수익에 비해 월별 변동성이 상대적으로 컸습니다.
앞으로는 안정적인 현금 흐름을 위해 배당 수익을 주된 목표로 삼되, 매매 수익도 잘 실현하여 수익의 복리 효과를 극대화해야겠습니다.
월별 총손익 현황
이번 달 총 수익이 처음으로 200만원을 돌파했습니다. 이 중 배당 수익은 약 67만원, 매매차익은 133만원입니다.
매매차익의 대부분은 퇴직연금 계좌에서 발생했으며, 미국 기술주에서 30년 국채로 리밸런싱하는 과정에서 얻어진 것입니다.
월별 수익률 현황
과거 처음 투자를 시작한 시점부터 현재까지 매월 말 계좌의 투자 수익률은 위 표와 같습니다. 8월 말 기준으로 투자원금 대비 잔액 수익률은 14.1%로, 같은 기간 은행 예금 수익률보다 높은 성과를 기록했습니다.
이번 달은 생업이 바쁘다는 이유로 8월 투자 현황을 10월에 작성하게 되었지만, 이를 반성하고 앞으로는 이런 일이 반복되지 않도록 노력하겠습니다.